银行暗访发现端倪

    今年3月，一条手机短信引起宁波某银行信用卡中心的关注：“银行信用卡解冻、本地机代还款、取现、代办白领通、放贷，有实体店面，保证用卡安全，天一广场附近，财务热线：15X145639XX。”此后，该中心工作人员立即展开暗访。3月18日，暗访人员按照约定时间，来到海曙区新华书店写作楼704室，发现里面的POS机能够套现，并取得了POS机签单等相关证据。在确认这里面的人员从事违规套现情况后，立即报案。当天下午5点多，警方搜查了这间办公室，发现里面没有任何工商执照之类的证件，只有一张写字台、一本笔记本电脑、两台POS终端机、50多张各类信用卡和一箱几十本未使用过的POS单。涉案人员范成毅被警方带走。

    POS机“消费”6000多万

    现年30岁的范成毅系宁波鄞州人，无正当工作。据范成毅交代，从去年12月开始，他在网上向李某先后购买了两台POS机，每台价格都在1万多元。然后以每月1200元的价格租来这间办公室，开始做起套现生意。为招揽生意，他在宁波多个网络论坛上，以跟帖的形式发布帮人套现信息。同时，他还找了两个帮手拉客户。他在帮人套现时，收取套现额1%至1.5%作为手续费。案发时，这两台POS机上共有“消费”记录4000多笔，发生“消费”额6600多万元。目前，已经核实16人用宁波某银行的信用卡“消费”24笔，套现额达126万余元。警方也已赶赴南昌继续调查。

    办案检察官提示：去年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。